“闲话不多说，开始例会。”
朱利安在长桌主位坐下，没有丝毫寒暄，
“先从‘长城系’开始。弗兰克。”
“是，老板。”
长城人寿董事长弗兰克·陈立刻翻开面前的报表，声音洪亮，带着明显的成就感：
“人寿保险业务自上月完成全面系统调整与团队重组后，成效显著。
新设立的集中式电话营销与客户服务中心，已帮助我们将平均获客成本降低30%。
同时，针对高净值客户推出的‘家庭全能理财顾问计划’，市场反响超出预期，深受目标客户群信赖与欢迎。”
他报出关键数据：
“截至十月底，仅寿险部分的年度保费收入，已突破2000万美元大关，相较去年同期，增幅高达150%！这还是在整体经济环境承压的情况下取得的。”
“非常好！”
朱利安率先鼓起掌，会议室里立刻响起一片热烈的掌声。
掌声稍歇，朱利安的表情恢复冷静，目光如炬地看向弗兰克：
“掌声是给过去成绩的。但我要提醒，弗兰克，无论保险还是银行，我们做的都是‘金融服务’。
创新不能只停留在产品层面，必须彻底根除行业‘签单即服务终止’的陋习！
我们的销售团队，话术必须清晰、准确、杜绝任何误导与欺诈；售后团队，必须建立长效跟进与回访机制，确保服务承诺落到实处。
维护好客户关系，才是持续销售的基础。”
“明白，老板！”
弗兰克重重点头，迅速汇报执行细节。
“完全遵照您的指示，我们已经完成了第一步：淘汰了传统的、良莠不齐的保险代理模式，首批雇佣了30名经过严格背景与性格筛选的专职‘理财顾问’。
他们拥有有竞争力的固定底薪，接受统一、专业的标准化培训，统一着装，使用规范的话术与服务流程。”
他继续道：
“产品方面，精算团队推出的‘抗通胀浮动收益寿险理财计划’和‘与房贷余额挂钩的家庭综合保障计划’。
切实回应了客户在当前高通胀、经济不确定性增加时期的深层焦虑，确保了他们的长期利益不会缩水，核心资产（房产）不会因短期冲击而面临风险。
售后团队的建设与KPI考核方案，正在加紧完善。”
“产品线只有不断丰富、灵活定制，才能持续吸引并留住客户。”
朱利安手指轻点桌面的报告。
“看看行业数据：其他公司还在死守着意外险、终身寿险和那点可怜的固定回报理财。危机一来，根本扛不住。
我刚拿到保险协会的数据，行业整体退保率已攀升至1.2%，平均保费增长率仅为8%。
我们150%的增长，有后发优势，有布鲁斯·李和体育赞助带来的品牌热度，但绝不能因此自满！”
他话锋一转，提出更前沿的构想：
“除了夯实售后，商务开发要更具想象力。
持续投入，在主要机场、高铁站建设‘长城钻石客户专属候机/候车厅’；
为我们购买大额理财计划的高净值客户，提供免费的酒店预订、高端百货购物助理、旅行策划、豪华车辆租赁等一站式尊享服务。
把保险，变成一种稀缺的身份标识和生活方式入口。”
弗兰克眼睛一亮，立刻举一反三：
“我明白了！用这些看似‘免费’的顶级增值服务，极大提升客户归属感与荣耀感，强化粘性。这些服务完全可以与长城银行的贵宾权益打通共享，形成联动！”
“没错！”
朱利安赞许道。
“尤其是现在，石油危机影响蔓延，即便是富豪出行也备受困扰。
我们先从洛杉矶、南加州做起，快速复制到整个加州，未来甚至可以与全球热门旅游目的地合作。当别人还在卖保单时，我们已经在经营一个高端生活服务生态圈。
届时，哪家传统保险公司还能与我们竞争？”
“老板高见！我立刻组织团队细化落实方案！”
弗兰克心悦诚服，快速记录下要点。
“马修斯，”朱利安将目光转向长城国民银行总裁，“你有什么补充？或者从银行角度，看到哪些协同机会？”
一直认真聆听的马修斯·洛克立刻坐直身体，眼中闪着光：
“老板，弗兰克刚才的介绍，让我突然想到一个模式——银保深度合作。
利用银行庞大的网点渠道、深厚的客户信任基础以及面对面的服务场景，代理销售长城人寿的保险产品。
银行可以从中获得可观的中间业务收入，而保险则能借助银行渠道快速、低成本