钱科长从后座探过身，和吴忌握了握手，表情凝重：“正阳，情况紧急，路上跟你简单说一下。”
车子汇入车流，钱科长还没说话，肖主任主动开口，“钱科长是我发小，这次也是私人邀请你。不用太紧张。”
钱科长听老肖这么说，也不摆架子了，开口道：“这次也是我们一朋友，他呢手里有块地，现在有个加拿大的公司要买他的地，但是他嗯，之前被骗过一次，现在官司还在打。这不，想知道这个公司靠谱不靠谱。”
肖主任直来直往，也不给钱科长留面子，“他们不太懂这些东西，现在国家专业人才太少了，我们总是在一边吃亏一边长记性，找了一些人看，都觉得没问题。”肖主任话音一转，“但我觉得这事办的太急，我们的那个朋友太急着用钱了。我们不放心，让你帮忙看看，能不能看出点问题来。”
钱科长咳了一声，“我们已经有怀疑了，这不在调查嘛。老林太着急了，主要也是急用钱，养着几千号人呢。”
吴忌知道是和肖主任的几次聊天，让他觉得自己对金融市场的见解很深，也听过他举过的几次金融诈骗案例。这次找自己帮忙也是心存侥幸，希望有帮助。
吴忌没有推脱，“那您具体和我说说现在是个什么情况？还有那个加拿大公司的具体情况。”
钱科长和肖主任对这个朋友是真的挺上心，知道很多，现在大概情况就是，加拿大公司分七期支付土地转让款，明天就签合同了。那个公司又有很多分公司都是围绕上海房产开发项目，也在上海登记设立的是上海子公司，老林心动了，想在子公司出资占点股份。
肖主任还是那张严肃的脸，“好事都让林大头遇见了。”
吴忌还是听出了嘲讽，也是，好朋友才着急呢。
吴忌就问：“加拿大公司提供公正过的注册文件，还有公司股权结构，近五年的财务报表，银行资信证明等等这些文件了吗？还有，你们查过这个外商的实际控股人和关联企业及过往项目履历，这些真实情况了吗？”
吴忌的几连问，把钱科长问懵了，“等等，你重新说，我记一下。”
好家伙，看来是没有具体去核实。
吴忌就仔细的和钱科长说了要查哪些东西，这次投资是很大大的资金，需要加拿大公司提供资金来源证明，比如银行流水，资产证明之类的，吴忌解释说，这是为了证明外商有履约的能力，别凭一些口头承诺，虚假证明，一定要验资。
有重点说了刚刚问过的那几个问题，主要警惕那些离岸公司，因为这些公司最容易隐藏真实身份。
肖主任问：“你给老钱说一下什么叫离岸公司？”
吴忌知道国内对创业投资的概念才经过六年的成长，很多东西也是摸着石头过河，就像肖科长之前说的，吃过亏才长了记性。
耐心的和肖主任解释：“注册公司是需要地点的，比如国内，上海，北京都可以，按照当地的要求注册，遵纪守法按时纳税就可以。如果我手里有资金，想去国外开公司，去哪开呢？我首先考虑的是，哪个国家的税少，我就去哪里开。关于这个税，有属人原则和属地原则，具体是比较复杂的。总的说来，就是我怎么从A国赚的钱转移到税少或不收税的B国。这些避税天堂B国，就吸引了大量的离岸公司和现金。离岸，离开口岸，这是个金融用语，指在境外海外的公司。”
两人都被吴忌的讲解吸引了，尤其钱科长，眼巴巴看着吴忌，吴忌扭着身子继续说，“离岸公司我知道的有几个比较著名的地点，开曼群岛，这个是全世界著名的离岸金融中心，那边有非常健全的法律体系。很多交易所都认可开曼公司，可以上市。还有BVI，英属维尔京群岛。”看两人不太了解这个名字，解释了一下，“在加勒比海那边，不过那边市场接受度比不了开曼，但市场竞争嘛，他家的注册费用比开曼要低。还有香港，新加坡等等这些国家，都有很多对公司注册有优惠政策。”
吴忌说到重点，“离岸公司会隐藏真实信息。这和法律有关系，所以很多空壳公司，资金转了几手，可能和你合作的公司手里没钱，只是名头比较大。里面涉及到一个控股的问题。说白了，离岸公司很适合资本操控。”
你这小年轻，别一口一个资本操控的，听着怪吓人。
肖主任反而不着痕迹看了吴忌一眼，这小子野心不小，要玩资本。他不懂金融，但他懂人心。
吴忌叹了一口气，“现在骗局越来越多，也是比较复杂的。需要我们在刚开始的时候就要建立起健全的机制，规避风险。”
钱科长是干经侦的，还是在上海，很多东西也是很了解的，像这种复杂的金融问题，需要专业人士介入。不然很多时候，看起来正规，但就是被骗钱了，有时候还追讨不回来，就很恼火。
反正，两人是听明白了，吴忌的意思就是，查一下那个加拿大公